單項選擇題

企業年金的監管體系與一個國家的法律傳統、經濟發展水平、金融體制、養老金體制和計劃類型等多種因素有關,這些因素的差異可能導致養老金監管體制的巨大差別。從總體上看,影響一個國家企業年金監管模式的主要因素包括()。
①國家行政管理體制
②企業年金制度特征
③企業年金經辦機構性質
④立法和監管方式

A.①②④
B.①②③
C.②③④
D.①②③④


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1.單項選擇題根據《企業年金基金管理辦法》(11號令)第七章對受托管理費、賬戶管理費、托管費、投資管理費的規定,以下說法正確的是()。

A.受托人年度提取的管理費不高于受托管理企業年金基金財產凈值的0.1%
B.賬戶管理人的管理費按照每戶每月不超過3元人民幣的限額,由建立企業年金計劃的企業另行繳納
C.托管人年度提取的管理費不高于托管企業年金基金財產凈值的0.1%
D.投資管理人年度提取的管理費不高于投資管理企業年金基金財產凈值的1.2%

5.單項選擇題企業年金基金戰術資產配置是指投資管理人根據對市場的短期預測,對受托人制定的戰略資產配置進行動態調整和修正。關于戰術資產配置,以下說法錯誤的是()。

A.受托人往往會在投資管理合同中規定一個投資比例的浮動范圍,給予投資管理人一定的管理空間
B.會重新估計投資者的風險偏好和風險承受能力
C.會根據實際情況的改變重新預測不同資產類別的預期收益情況
D.戰術資產配置是投資決策委員會的主要決策內容

6.單項選擇題企業年金基金的投資管理必須考慮安全性、盈利性和流動性。關于三者的關系,以下說法錯誤的是()。

A.安全性是企業年金基金投資需要關注的首要問題
B.盈利性原則常常與安全性原則相沖突
C.安全性和流動性較高的資產,其盈利性往往較低
D.職工人數多、平均年齡低且就業穩定的企業年金計劃所需要的流動性通常較高,反之則較低

7.單項選擇題關于企業年金基金資產估值,以下說法錯誤的是()。

A.估值的目的是客觀、準確地反映企業年金基金資產的價值,并衡量其是否保值、增值
B.企業年金基金投資管理人和托管人每日對企業年金基金資產進行估值
C.投資管理人應將估值結果報給企業年金基金托管人
D.估值的對象僅包括企業年金基金持有的全部資產,不需對所承擔的負債進行評估

9.單項選擇題企業年金基金管理中引入托管制度的核心目的是()。

A.實現投資管理人與托管人的相互監督和相互制衡,維護受益人的利益
B.發揮托管人在資金管理方面的專業性,提高企業年金基金收益率
C.連接企業年金計劃的各個環節,發揮紐帶作用
D.安全保管企業年金基金財產

10.單項選擇題當托管人發現投資管理人的投資指令違反了相關行政法規,托管人首先應當()。

A.向受托人報告
B.拒絕執行
C.向有關監管部門報告
D.立即撤換該投資管理人

最新試題

企業年金基金個人賬戶管理是企業年金計劃管理的核心構成部分,是連接年金計劃各個管理環節的紐帶。它為企業和員工提供大量的日常服務,記錄和核算參加成員的權益和資產,披露相關信息,是了解員工需求、制定年金投資決策的重要信息源。根據《企業年金基金賬戶管理信息系統規范》,企業年金個人賬戶管理的信息包()。①企業賬戶信息②個人賬戶信息③投資賬戶信息④統計信息

題型:單項選擇題

企業年金受托人對托管人的監督,主要內容包括()。①企業年金基金資產保管的安全性②企業年金基金資金清算的準確性和及時性③企業年金基金會計核算的準確性④檢查托管人是否對投資管理人進行有效監督

題型:單項選擇題

關于受托人監督其他管理人的非現場監督檢查,主要方式包括()。①日常監督②臨時報告制度③定期公開通報制度④專項監督

題型:單項選擇題

當托管人發現投資管理人的投資指令違反了相關行政法規,托管人首先應當()。

題型:單項選擇題

建立企業年金,應當由企業與工會或職工代表通過集體協商確定,并制定企業年金方案。國有及國有控股企業的企業年金方案草案應當提交職工大會或職工代表大會討論通過。

題型:判斷題

受托人在選擇賬戶管理人時,要綜合考慮業務申請人的因素包括()。①公司背景②賬戶管理能力③賬戶管理系統情況④賬戶管理經驗⑤客戶服務能力以及賬戶管理費用

題型:單項選擇題

根據《企業年金基金管理辦法》(11號令)第五十四條,賬戶管理人應當采用金額計量方式進行賬戶管理,根據企業年金基金單位凈值,按周或者按日足額記入企業年金基金企業賬戶和個人賬戶。

題型:判斷題

關于企業年金基金資產估值,以下說法錯誤的是()。

題型:單項選擇題

當企業年金合同終止時,如果投資管理人管理的企業年金基金當期委托資產未發生虧損,則其提取的風險準備金歸()所有。

題型:單項選擇題

企業年金方案報備的目的是通過主管部門的審查,確保方案的合法性和合規性。主管部門在企業年金方案備案過程中()。

題型:單項選擇題